[경영/경제]마이너스금리시대 재테크 필살기

#오인아 팀장이 추천하는 위험중립형 포트폴리오

 

글로벌 투자등급 채권 18%

신흥시장 채권 18%

글로벌 하이일드 채권 1%

미국 주식 21%

유럽 주식 9%

일본 주식 3%

아시아 주식(일본 제외) 25%

현금 5%

 

중립형 포트폴리오로 글로벌 투자등급.글로벌 하이일드.신흥시장 채권의 비중울 37%까지 두는 것을 선호했다.

일본을 제외한 아시아, 브라질, 러시아 등 신흥시장 채권에 비중을 확대하는 것을 추천한다.

특히, 브라질 국채의 경우 수익금에 대해서 환차손 우려가 있는데 올해는 과도하게 헤알화가 빠져있으므로 환변동성은 제한적이라고 보고 있으므로 두 자리 숫자의 수익률을 가져다주므로 포트폴리오에 넣으면 매력적이라고 덧붙였다.

 

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#조현수 팀장이 예로든 '자산 10억원의 위험성향 포트폴리오

 

구분	연 불입금	추천이유
즉시연금	2억원	1인당 2억원 한도 비과세
ELS	2억원	중위험 중수익 추구
사모펀드	2억원	차익거래 추구 전략
공모펀드	1억원	배당주 투자
주식	9,300만원	저점매수 고점매도
정기예금	5,000만원	예비투자자금
MMF	5,000만원	비상금
외화예금	5,000만원	자녀유학대비
개인형 퇴직연금	700만원	은퇴자금 및 세액공제
ISA	2,000만원	목적자금
해외비과세펀드	3,000만원	고수익 해외투자

 

 

#한태길 팀장이 제시하는 '고수익 운용 전략'

 

상품	방법 및 이점
국내주식형펀드	가치주, 배당주에 투자
해외주식형펀드	베트남, 중국, 헬스케어 부문 노려야
대체투자	저평가된 해외농산물 투자
금 투자	경기 변동 대비한 헷지
외환투자	달러, 유로화 보유, 환차익 비과세 노려야

 

- 마이너스금리시대 재테크 필살기 중에서 -

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2016년 발간 책이라 2017년 경제에는 다를지도 모른다.

빠르게 변하는 경제이기에 정보가 빠르지 않으면 따라가기 힘든 것 같다.

참고로 보면서 투자에 대한 전략을 세워야 한다.

책에서 얘기하는 부분은 목돈이 있는 사람의 투자하는 사람에게 해당하는 것 같다는 생각이 들었다.

경제관념은 경제 신문을 읽고, 뉴스를 보고, 회사를 보면서 투자하라고 했다.

늘 정보에 깨어있어야 한다는 말인 것이다.

요즘 주식은 많이 올랐다. 그래서 더 관심을 가지게 된다.

주식에 파생된 상품들이 너무 많기 때문이고, 은행 이자로는 돈을 모을 수 없는 시대이기 때문이다.

대출 이자가 낮아서 손쉽게 빌려쓰지만, 언젠가는 갚아야 하는 내돈이 아닌 것이다.

내돈처럼 쓰다간 미래에는 손빨고 살지도 모른다.

경제 공부를 게을리 하지 않고 흐름에 민감해야 투자도 할 수 있다는 나의 생각이다.